Speaking with a doctor in North Port, FL, earlier this month, he mentioned all of his patients that day were people who had been recently priced out of their homes. They were feeling helpless, desperate, and many of them were forced into that situation after Hurricane Ian. The most recent wave of insurance increases recently hit those residents in Southwest Florida, causing them to flock to the doctor depressed.
Hablando con un médico en North Port, Florida, a principios de este mes, mencionó que todos sus pacientes ese día eran personas que recientemente habían sido expulsadas de sus hogares. Se sentían impotentes, desesperados, y muchos de ellos se vieron obligados a esa situación después del huracán Ian. La ola más reciente de aumentos de seguros afectó recientemente a los residentes del suroeste de Florida, lo que provocó que acudieran en masa al médico deprimidos.
Though the hurricane hit in September 2022, the FEMA maps changed effectively in December 2022, resulting in many residents who were not in flood zones before the hurricane that are now forced to pay flood insurance, or else they face repercussions from their homeowner's insurance and mortgage provider. Beyond some residents being forced to pay flood insurance unexpectedly, insurance rates in the area have at least doubled, with one resident saying she paid around $3800 before the hurricane, which is now nearly $8000 after the hurricane, not including her newly required flood insurance, a couple grand more. When she bought her house in December 2018, her mortgage and escrow payments were a little over $700, and her most recent bill is now more than $1600 a month, more than double from 2018.
Aunque el huracán golpeó en septiembre de 2022, los mapas de FEMA cambiaron efectivamente en diciembre de 2022, lo que resultó en que muchos residentes que no estaban en zonas de inundación antes del huracán ahora se vean obligados a pagar un seguro contra inundaciones, o de lo contrario enfrentan repercusiones del seguro de su propietario de vivienda y el proveedor de hipotecas. Más allá de que algunos residentes se vieron obligados a pagar un seguro contra inundaciones inesperadamente, las tarifas de los seguros en el área se han duplicado, y una residente dijo que pagó alrededor de $ 3800 antes del huracán, que ahora son casi $ 8000 después del huracán, sin incluir su seguro contra inundaciones recién requerido, un par de miles más. Cuando compró su casa en diciembre de 2018, los pagos de su hipoteca y depósito en garantía eran de poco más de $700, y su factura más reciente ahora es de más de $1600 al mes, más del doble que en 2018.
This resident, who preferred to stay anonymous, said she wants to sell her house, as she cannot afford the new payment; however, she is forced to continue to fight with the insurance company simply to make her house livable again. Now in year two after the hurricane, she is still in litigation, which prevents her from selling her house, and as the insurance company deemed it uninhabitable, she cannot live in her house, cannot rent it out, cannot sell it, and is forced to pay to live elsewhere while still struggling to pay for her home that she cannot live in, adding to feelings of hopelessness and despair. Unfortunately, many Southwest Florida residents are still in similar situations, as insurance companies drag their feet, knowing that FEMA will not be issuing any more funds for that disaster after March.
Esta residente, que prefirió mantenerse en el anonimato, dijo que quiere vender su casa, ya que no puede pagar el nuevo pago; Sin embargo, se ve obligada a seguir luchando con la compañía de seguros simplemente para que su casa vuelva a ser habitable. Ahora, en el segundo año después del huracán, todavía está en litigio, lo que le impide vender su casa, y como la compañía de seguros la consideró inhabitable, no puede vivir en su casa, no puede alquilarla, no puede venderla, y se ve obligada a pagar para vivir en otro lugar mientras sigue luchando para pagar su casa en la que no puede vivir, lo que aumenta los sentimientos de desesperanza y desesperación. Desafortunadamente, muchos residentes del suroeste de la Florida todavía se encuentran en situaciones similares, ya que las compañías de seguros arrastran los pies, sabiendo que FEMA no emitirá más fondos para ese desastre después de marzo.
These insurance rate hikes are not isolated to Southwest Florida, as many insurance companies have raised their rates throughout the entire state of Florida, with some folding all together, leaving residents with no more homeowner's insurance, being forced to pay higher rates at other companies. Some insurance providers have required flood insurance for all residents of Florida, regardless of flood zone. This has resulted in many residents being angry: "if we didn't flood in the last hurricane, why pay now?"
Estos aumentos en las tarifas de los seguros no se limitan al suroeste de Florida, ya que muchas compañías de seguros han aumentado sus tarifas en todo el estado de Florida, y algunas se han retirado por completo, dejando a los residentes sin más seguro de propietario de vivienda, viéndose obligados a pagar tarifas más altas en otras compañías. Algunos proveedores de seguros han exigido un seguro contra inundaciones para todos los residentes de Florida, independientemente de la zona de inundación. Esto ha provocado que muchos residentes estén enojados: "Si no nos inundamos en el último huracán, ¿por qué pagar ahora?"
Not surprisingly, this has led to a mass Florida exodus, where even longtime residents are flocking out of the state in search of lower insurance rates and cost of living elsewhere. However, in the case of those who are still stuck in litigation, being forced to pay for their homes as well as to live elsewhere while they fight to make their house livable again, many have their hands tied, unable to make a move. These are the people with the highest risk of suicide, as they feel stuck, forced into a situation they didn't want to be in, with no timeline of when it will end, as insurance companies continue to play stall tactics.
No es sorprendente que esto haya llevado a un éxodo masivo de Florida, donde incluso los residentes de toda la vida están acudiendo en masa fuera del estado en busca de tarifas de seguro más bajas y costo de vida en otros lugares. Sin embargo, en el caso de aquellos que todavía están atrapados en litigios, que se ven obligados a pagar por sus casas, así como a vivir en otro lugar mientras luchan por hacer que su casa vuelva a ser habitable, muchos tienen las manos atadas, incapaces de hacer un movimiento. Estas son las personas con mayor riesgo de suicidio, ya que se sienten estancadas, forzados a una situación en la que no querían estar, sin un cronograma de cuándo terminará, ya que las compañías de seguros continúan jugando tácticas dilatorias.
One resident is waiting for help from FEMA, who is waiting for her insurance company to respond to their request. FEMA told her to contact the Florida Bar Association, so she did. Speaking with the Florida Bar Association, as well as her lawyer, everyone is waiting on the insurance company. Who can force the hand of the insurance company to respond, or do they simply have carte blanche to do as they want, knowing that they are purposely stalling with the approaching FEMA deadline?
Una residente está esperando la ayuda de FEMA, quien está esperando que su compañía de seguros responda a su solicitud. FEMA le dijo que se pusiera en contacto con el Colegio de Abogados de Florida, y así lo hizo. Hablando con el Colegio de Abogados de Florida, así como con su abogado, todos están esperando a la compañía de seguros. ¿Quién puede forzar la mano de la compañía de seguros para que responda, o simplemente tienen carta blanca para hacer lo que quieran, sabiendo que se están demorando deliberadamente con la fecha límite de FEMA que se acerca?
This is considered duress by forcing people into mental anguish. It creates despair, feelings of helplessness, and ultimately, suicidal tendencies. If insurance delays are not worth your loved ones committing suicide over, then who is going to step in to help this situation from getting worse?
Esto se considera coacción al obligar a las personas a angustiarse mentalmente. Crea desesperación, sentimientos de impotencia y, en última instancia, tendencias suicidas. Si los retrasos en el seguro no valen la pena para que sus seres queridos se suiciden, ¿quién va a intervenir para ayudar a que esta situación empeore?
One single female resident said her insurance company told her water had been driven into her walls and ceilings, and they arranged for a mold remediation company to remove her walls and ceilings, assuring her that her house could be fixed in a few weeks. After the remediation company removed her walls and ceilings, as greenlighted by her insurance company, her adjuster called to tell her that she's not getting any more money, that she better plan to whore herself out and live in the homeless shelter to get her house fixed. Livid, she called her insurance company, only to hear that they had no record of the call, as the adjuster called from their cell, and in fact, that adjuster no longer worked for the company, nor was his agency any longer a contractor for the insurance company, resulting in her retaining an attorney.
Una residente soltera dijo que su compañía de seguros le dijo que el agua había entrado en sus paredes y techos, y que hicieron arreglos para que una compañía de eliminación de moho eliminara sus paredes y techos, asegurándole que su casa podría arreglarse en unas pocas semanas. Después de que la compañía de remediación le quitara las paredes y ventanas, con la luz verde de su compañía de seguros, su ajustador la llamó para decirle que no iba a recibir más dinero, que era mejor que planeara prostituirse y vivir en el refugio para personas sin hogar para arreglar su casa. Lívida, llamó a su compañía de seguros, solo para escuchar que no tenían registro de la llamada, ya que el ajustador llamó desde su celda, y de hecho, ese ajustador ya no trabajaba para la compañía, ni su agencia ya no era un contratista de la compañía de seguros, lo que resultó en que ella se convirtiera en abogada.
Another resident recalled how the insurance company kept switching adjusters, which limited any forward motion, as insurance companies can switch adjusters each day. Each adjuster would have a delay tactic, which varied from a family member dying, to the adjuster having COVID, to now various family members had COVID and they had to care for them, and just about any excuse for people to be out of the office and not returning phone calls as they should. After talking with many area residents, these tactics were not used at just one company, but many.
Otro residente recordó cómo la compañía de seguros seguía cambiando de ajustador, lo que limitaba cualquier movimiento hacia adelante. Cada ajustador tendría una táctica de demora, que variaba desde la muerte de un miembro de la familia, hasta que el ajustador tuviera COVID, y ahora varios miembros de la familia tuvieran COVID y tuvieran que cuidarlos, y casi cualquier excusa para que las personas estuvieran fuera de la oficina y no devolvieran las llamadas telefónicas como deberían. Después de hablar con muchos residentes de la zona, estas tácticas no se utilizaron en una sola empresa.
There are games that are played like this behind the scenes, created to make people feel sorry for their adjuster and the insurance company, not realizing that this is simply a delay tactic for them paying. Of course, there are even more games played by contractors, as many residents have horror stories of hiring out of the area contractors who do a less than stellar job and then are nowhere to be found. Let's not mention the increase of home thefts from various adjusters and contractors having access to houses, as the local news stations have reported a number of cases not just in places like Fort Myers Beach, but the less talked about areas like Port Charlotte, North Port, and Punta Gorda, who also got hit hard by Ian.
Hay juegos que se juegan así detrás de escena, creados para hacer que las personas sientan lástima por su ajustador y la compañía de seguros, sin darse cuenta de que esto es simplemente una táctica de demora para que paguen. Por supuesto, hay aún más juegos jugados por los contratistas, ya que muchos residentes tienen historias de terror de contratar a contratistas de la zona que hacen un trabajo menos que estelar y luego no se encuentran por ninguna parte. No mencionemos el aumento de robos en viviendas por parte de varios ajustadores y contratistas tener acceso a casas, ya que las estaciones de noticias locales han reportado una serie de casos no solo en lugares como Fort Myers Beach, sino en áreas menos comentadas como Port Charlotte, North Port y Punta Gorda, que también fueron duramente golpeadas por Ian.
Hurricane Ian might not be the hot topic in the news these days, but residents who were hit by the storm continue to struggle to recover. Being walloped by insurance rates that more than doubled in some areas, as well as newly required flood insurance for many residents, has literally priced many people out of their homes, resulting in the most inventory on the real estate market since 2019. The height of prices was in June 2022, with a steady bell curve downward since, officially making this area a buyer's market.
Puede que el huracán Ian no sea el tema candente en las noticias en estos días, pero los residentes que fueron golpeados por la tormenta continúan luchando por recuperarse. Verse afectado por las tarifas de los seguros que se duplicaron con creces en algunas áreas, así como por el nuevo seguro contra inundaciones requerido para muchos residentes, ha hecho que muchas personas literalmente dejen de usar sus hogares, lo que ha resultado en el mayor inventario en el mercado inmobiliario desde 2019. El punto álgido de los precios fue en junio de 2022, con una curva de campana constante a la baja desde que, oficialmente haciendo de esta zona un mercado de compradores.
Area residents wonder if they can restrict how much property taxes increase each year for homeowners, why can't there by a limit of how much insurance rates increase each year? With many people facing more than double their monthly living expenses, people want to leave. For those still stuck fighting with insurance, unable to sell, rent, or live in their houses, being forced to pay to live elsewhere in addition to their normal living expenses, those feelings of desperation can turn into suicidal tendencies, which increases the risk while driving, as people might purposely swerve to cause accidents, hoping to end it.
Los residentes del área se preguntan si pueden restringir cuánto aumentan los impuestos a la propiedad cada año para los propietarios de viviendas, ¿por qué no puede alguien limitar cuánto aumentan las tarifas de seguro cada año? Dado que muchas personas se enfrentan a más del doble de sus gastos de manutención mensuales, la gente quiere irse. Para aquellos que todavía están atrapados luchando con el seguro, incapaces de vender, alquilar o vivir en sus casas, viéndose obligados a pagar para vivir en otro lugar además de sus gastos de vida normales, esos sentimientos de desesperación pueden convertirse en suicidios lo que aumenta el riesgo mientras se conduce, ya que las personas pueden desviarse deliberadamente para causar accidentes, con la esperanza de acabar con él.
Desperation causes desperate people to do desperate things. Be mindful of this; hopefully, someone steps in to put an end to this sick game before more area residents kill themselves. At what point will these insurance companies be held accountable?
La desesperación hace que las personas desesperadas hagan cosas desesperadas. Ten esto en cuenta. Esperemos que alguien intervenga para poner fin a este juego enfermizo antes de que más residentes del área se suiciden. ¿En qué momento se responsabilizará a estas compañías de seguros?
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